投資信託保有実績 2018年10月末

   

こんにちは。

 

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我が家でおこなっている投資信託の保有実績2018年10月末時点です。

 

インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。

世界経済に簡単に分散投資できる投資信託(ほったらかし運用)が良いと考え、投資信託を再開しました。

 

 

定期積立をSBI証券とセゾン投信、楽天証券(2017年9月から追加)に設定しています。

2018年からは楽天証券で積立NISAを始めています。

積立NISAは年間最大40万円の投資ができますので、上限一杯の枠を使用して積み立てます。銘柄は、信託報酬が安いことと世界経済は成長すると予想されることから『楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)』と『楽天・バンガード・ファンド(全米株式)』にしました。20年後にはどうなっているでしょうか。

 

それでは、先月の運用成績から。

200万円投資し、228万円の評価額。

 

そして今月の実績は、

206万円投資し、220万円の評価額でした。

今月も銘柄整理を行い、たわらノーロード先進国リートを売却しました。

 

積立NISAは楽天クレジットカードによる購入(楽天ポイントが1%分つく!)、SBI証券での積立は毎週積立にしています。

今月は差し引きで計6万円積立をおこないました。

10年後、20年後が大事ですので、淡々と積み立てていきます。

 

 

【積立実績】

2016年積立額 70万円

2017年積立額 74万円

2018年積立額 62万円(10月末時点)

 

2018年積立目標 120万円 このペースだと年間87万円ほどの積立ペース。

米国株を始めているため、投資信託の目標達成は厳しい状況となっています。

 

保有投資信託の分散具合は以下の通り。

株式は多め、国内株式は少な目です。

 

現在、投資信託は月10万円投資しています。

 

家計のキャッシュフローをプラス(収入ー支出がプラス)にして、しっかり積立が継続できるようにしていきたいです。

 

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