投資信託保有実績 2017年10月
2017/10/08
こんにちは。
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我が家でおこなっている投資信託の保有実績13回目です。
基本、毎月1回月初に報告しています。
インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。
世界経済は長い目でみればゆるやかに上昇する見込みが高く、
世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）
が良いと考え、投資信託を再開しました。
定期積立をSBI証券とセゾン投信、楽天証券（2017年9月から追加）で設定しています。
自動的に毎月積み立てできるのがメリットです。
それでは、今月の運用成績です。
更に銘柄が増えちゃいました。某HPを参考に、少額で追加してみました。
また「国内リート」を5000円分追加購入、「資産形成の達人ファンド」を10000円分追加購入しました。
生前贈与を受けたことにより、積立金を6万円/月へと増額。
生前贈与の件は、こちら
次月からは、「セゾン バンガード･グローバルバランスF」と「資産形成の達人ファンド」の積立額を5000円づつ増額します。
※セゾンの増額は封書での申し込み。増額が反映されるのは、申し込んでから1か月以上かかります。
↓先月実績↓
↑先々月実績↑
投資信託はドルコスト＋長い期間を味方につければ＋になる確率がかなりあがるようです。
投資信託は
・買付手数料が0円であること
・信託報酬がやすいこと→0.5%くらい（0.3％切るものも世の中には多数ありますね）
を重視して購入しています。
あとは毎月、ただひたすら購入していくこと。
10年程前に失敗したのは、一気に買ってしまったこと。←その時の値段が安ければ問題が小さいかもしれませんが、毎月積み重ねて資金を増やしていくのが一番大事。
現在、投資信託は月3.7万円→月4.5万円（17年4月～）→月4.8万円（17年9月～）→月6万円（17年10月～）投資しています。
より投資できるように家計のキャッシュフローをプラス（収入ー支出がプラス）になるよう改善中。
保有投資信託の分散具合は以下の通り。
先月は↓
先月は↑
株式は多め。国内株式は少な目です。
将来的には株の投資額より投資信託の方を増やしたいと思っており、その中で米国（配当貴族）がメインとなります。
株式先進国50％超えまで上げたいところです。
何も考えずに購入できる投資信託はストレスも少なく、資産を積み立てできるのがイイです。
昨年1年間での投資額は70万円。
今年の投資信託投資額60万円を追加しトータル130万円（投資額は現在121万円）を超すのがもう一つの目標。
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