我が家の総資産（2017年10月9日）
2017/10/09
こんにちは
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金融関連の総保有資産を確認したいと思います。
資産管理のために、昨年からマネーフォワードの有料版を使っています。
マネーフォワードは2017年9月に上場しました。
我が家もIPOで１枚当選することができました。
複数当選したら、1枚は保有しておきたかった銘柄です。
我が家は家族の口座もあり、IPO用として証券口座を複数開設しているので、有料版にしています。
また有料版のマネーフォワードは、資産を目的別カテゴリーにわけることができます。
総資産を目的別に４つのカテゴリーに仕分けして、それぞれの目標を立てやすくしています。
仕分けたのは以下の4つです。
総資産 我が家の金融関連総資産です。①～④＋αが含まれています。
①投資資金 投資用の資金です！
②子供用資金 主にお子達の学費です。
③家車用資金 車と家の資金です。
④生活用資金 生活資金です。
前回の総資産公開は今年2017年7月にしました。
それでは第3回目の総資産の報告です。
先ずは前回の報告から
2017年7月で、総額3100万円強でした。
それが半年たって↓
2017年10月で、総額3300万円です。
株式市場が好調だったのと、生前贈与をもらえたことが大きそうです
預金・現金は、財形貯蓄、電子マネーも含まれています。
保険は学資保険、養老保険、終身保険です。（解約返戻金での金額）
年金は、個人年金や一部確定拠出年金が含まれています。
細かく見てみます。
総資産の中の①投資資金です。
先ず前回は、、
それが半年たって、、、
↓
株式（現物）が増えました。
実際の株式（現物）保有額は10,343,450円ですが、一部日本郵政がカウントされていないようです。
その他資産は、金とプラチナの資産です。毎月2000円、楽天証券で定期購入しています。
※エクセルで別計算しているので、多少金額が異なるかもしれません
総資産の中の②子供用資金です。
前回は、、
半年たって、、
預金・現金は、子供用口座のIPO資金で活用しています。
年に3回（2月・6月・10月）に各20万円、子供手当としてもらっています。
保険は、学資保険、養老保険になります。
（ニッセイの学資保険は、一人払い込みが終了！ 約100万円支払っているが、38万円程しか反映されていないです）
子供用資金としては、800万円×4人＝3200万円を貯めるのが目標。
進捗率は前回24.97％から今回26.03％（子供用資金÷3200万円）と微増です。
一番上が高校に入学するまでの、あと4.5年が貯蓄期間と考えています。
残り2366万円。
年間200万円（子供手当60万円/年、学資保険約24万円/年、その他116万円/年）を子供用に貯めたとして、
200万円×4.5年＝900万円。
その後、貯蓄ペースが落ちたとして年間150万円×3年＝450万円。
一番上の子が、大学入学する頃に833万円＋900万円＋450万円＝2183万円。
2183万円貯めても、達成率68％と約2/3しかなりません。
そもそも年間116万円を子供用として貯めれるかが課題です。
ぐだぐだいってもしょうがないので、粛々と貯めていくしかありません。
総資産の中の③家車用資金です。
前回は、、
半年たって、、
＋2.1万円、、、微増すぎ・・。
主に財形貯蓄と、現金で、現金はIPO資金（日本郵政）に使っています。
そろそろ車を購入しようと思っています。
来年車検ですが、まずは車検を通してから、ゆっくり購入を考えたいと思っています。
総資産の中の④生活用資金です。
前回は、
半年たって、、
生活用の運転資金です。
ここから、生活費である学費や習い事、食費等が支払われます。
また固定資産、車関連、年払い関連、特別費等の支払いもここからになります。
IPOの関係で、多少増減します。
まとめ
| 2017/1/15 | 2017/7/15 | 2017/10/9 | 目標18/1/15 | |
| 総資産（①～④＋α） | \28,198,192- | \31,216,577- | \33,035,022- | 3250万円 |
| ①投資資金 | \9,896,803- | \11,423,380- | \12,391,687- | 1200万円 |
| ②子供用資金 | \7,294,089- | \7,989,385- | \8,331,401- | 900万円 |
| ③家車用資金 | \6,557,192- | \6,824,355- | \6,846,595- | 700万円 |
| ④生活資金 | \1,261,481- | \1,150,572- | \1,133,605- | 100万円以上 |
男44歳と妻・子供4人の6人家族です。
約10か月で2800万円強→3300万円強で＋17.1％増でした。
18年1月は、各個別項目もクリア目指して、資産運用を行っていきたいと思います。
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