投資信託保有実績 2017年05月
こんにちは。
GW 3日目です。はやい・・・。
ちょっとお腹の調子もよくなく、結局外食にいきませんでした。
お子達も明日1日学校＆幼稚園にいくと、帰省がはじまりますので、冷蔵庫にあるものを消費する一日となるかも。。
今年のGWは親族とで山菜取りツアーに参加する予定です。
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我が家でおこなっている投資信託の保有実績8回目です。
基本、毎月1回月初に報告していきたいと思います。
インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。
世界経済は長い目でみればゆるやかに上昇する見込みが高く、
世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）
が良いと考え、投資信託を再開しました。
定期積立をSBI証券とセゾン投信で設定しています。ほっといても自動的に毎月積み立てできるのがメリットです。
それでは、今月の運用成績です。
先月2銘柄を増やしてから積立額等変更ありません。
約1年強で購入額が90万円を超えてきました。
上３つのリート（米国リート、国内リート、先進国リート）は、購入額も少なくやめてもいいのですが、多少不動産の動向がわかるかと思い毎月購入を継続しています。
ピクテ･インデックス･ファンド-ブラジル株も信託報酬が0.974％と高いのですが、ブラジル経済動向を知るために購入しています。
↓先月実績↓
↑先月実績↑
投資信託はドルコスト＋長い期間を味方につければ＋になる確率がかなりあがるようです。
投資信託は
・買付手数料が0円であること
・信託報酬がやすいこと→0.5%くらい（0.3％切るものが多数ありますね）
・インデックスファンド
・アセットアロケーションが目論見の割合になるように
を重視して購入しています。（セゾンの資産形成の達人はアクティブファンド）
手数料を踏まえて考えると、銀行よりもネットで調べて買うのがいいです。
あとは毎月、ただひたすら購入していくこと。
10年程前に失敗したのは、一気に買ってしまったこと。←その時の値段が安ければ問題が小さいかもしれませんが、毎月積み重ねて資金を増やしていくのが一番大事。
現在、投資信託は月3.7万円→月4.5万円（2017年4月から増額）投資していますので、月あたり5.0万円（他のブログの方のように10万円したいが・・・・・）投資できるようにしたいと考えています。
それには家計のキャッシュフローをプラス（収入ー支出がプラス）になるよう改善中。
自分の取得価額がさがる時に購入※しようと思います。※損益率がマイナスの時
配当貴族を追加しましたので、アセットアロケーションはこうなりました。
先月は↓
先月は↑
アセットアロケーション（分散投資割合・・日本株や外国株、債券等、異なる資産に分散する割合）は、配当貴族を購入したことにより、先進国株式の割合がわずかづつですが増加しています。
日本の個別株を投資しているので、国内株式は少な目です。
将来的には、投資信託の方を増やしたいと思っており、その中で米国（配当貴族）がメインとなります。株式先進国50％超えまで上げたいところです。
何も考えずに購入できる投資信託はストレスも少なく、資産を積み立てできるがのイイですね。
今は基準価額が上昇傾向なので、基準価額が下がった時に月5万円の投資に変更（現在4.5万円/月）しようと考えています。
そのためにも家計改善はすすめたいと思います。
昨年1年間での投資額は70万円。今年の投資信託投資額を、トータル130万円を超すのがもう一つの目標。
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