投資信託保有実績 2017年4月
2017/04/03
こんにちは。
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我が家でおこなっている投資信託の保有実績7回目です。
基本、毎月1回月初に報告していきたいと思います。
インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。
世界経済は長い目でみればゆるやかに上昇する見込みが高く、
世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）
が良いと考え、投資信託を再開しました。
定期積立をSBI証券とセゾン投信で設定しています。ほっといても自動的に毎月積み立てできるのがメリットです。
それでは、今月の運用成績です。
銘柄が増えてます！
米国の配当貴族関連2銘柄を追加しました。SPDR S&P500に関連する投資信託です。
3万円×2種類投資し、更に毎月5000円積立設定にしました。
毎月の積立額は4.5万円となりました。従来の銘柄の積立額を少しさげました。
↓先月実績↓
↑先月実績↑
投資信託はドルコスト＋長い期間を味方につければ＋になる確率がかなりあがるようです。
投資信託は
・買付手数料が0円であること
・信託報酬がやすいこと→0.5%くらい
・インデックスファンド
・アセットアロケーションが目論見の割合になるように
を重視して購入しています。（セゾンの資産形成の達人はアクティブファンド）
手数料を踏まえて考えると、銀行よりもネットで調べて買うのがいいですヨ。
銀行はよくない（とネットの噂で聞きましたｗ）
あとは毎月、ただひたすら購入していくこと。
10年程前に失敗したのは、一気に買ってしまったこと。←その時の値段が安ければ問題ないのかもしれませんが、毎月積み重ねて資金を増やしていくのが大事。
現在、投資信託は月3.7万円→月4.5万円（4月から増額）投資していますので、月あたり5.0万円投資できるようにしたいと考えています。
それには家計のキャッシュフローをプラス（収入ー支出がプラス）になるよう改善中。
自分の取得価額がさがる時に購入※しようと思います。※損益率がマイナスの時
配当貴族を追加しましたので、アセットアロケーションはこうなりました。
先月は↓
先月は↑
アセットアロケーション（分散投資割合・・日本株や外国株、債券等、異なる資産に分散する割合）は、配当貴族を購入したことにより、先進国株式の割合が38％→43％と増加しています。
日本の個別株を投資しているので、国内株式は少な目です。
将来的には、投資信託の方を増やしたいと思っており、その中で米国（配当貴族）がメインとなります。
何も考えずに購入できる投資信託はストレスも少なく、資産を積み立てできるがのイイですね。
今は基準価額があがっていますので、基準価額が下がった時に月5万円の投資に変更できるように、家計改善をすすめたいと思います。
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