投資信託保有実績 2018年1月末
2018/02/04
こんにちは。
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我が家でおこなっている投資信託の保有実績2018年1月末時点です。
インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。
世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）
が良いと考え、投資信託を再開しました。
定期積立をSBI証券とセゾン投信、楽天証券（2017年9月から追加）で設定しています。
自動的に毎月積み立てできるのがメリットです。
2018年から積立NISAを始めました。積立NISAは年間最大40万円の投資ができますので、上限一杯の枠を使用して積み立てます。
銘柄は、『楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）』と『楽天・バンガード・ファンド（全米株式）』にしました。
それでは、今月の運用成績です。
積立NISAは毎日積立で、SBI証券での積立は毎週積立にしています。
今月は約10万円積立をおこないました。今後毎月10万円の積立をキープできるようにしていきます。
10年後、20年後が大事ですので、淡々と積み立てます。
【積立実績】
2016年積立額 70万円
2017年積立額 74万円
2018年積立額 10万円
2018年積立目標 120万円
↓先月実績↓
↓先々月実績↓
保有投資信託の分散具合は以下の通り。
先月は↓
変化なしですね。
株式は多め、国内株式は少な目です。
将来的には株の投資額より投資信託の方を増やしたいと思っており、その中でも株式先進国を50％超えまで上げたいところです。あと３％。
何も考えずに購入できる投資信託はストレスも少なく、資産を積み立てできます。
投資信託はドルコスト＋長い期間を味方につければ＋になる確率がかなりあがるようです。
10年程前に投資信託で一度失敗したのは、一気に買ってしまったこと。←その時の値段が安ければ問題が小さいかもしれませんが、毎月積み重ねて地道に資産を増やしていくのが一番大事。
「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」が積立NISA枠で買付できるようになったら、一部変更したいと思います。
現在、投資信託は月3.7万円→月4.5万円（17年4月～）→月4.8万円（17年9月～）→月6万円（17年10月～）→月7万円（17年11月～）月7.3万円（17年12月～）、積立NISA含めて月10.6万円（18年1月～）投資します。
家計のキャッシュフローをプラス（収入ー支出がプラス）にして、しっかり積立が継続できるようにしていきたいです。
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