投資信託保有実績 11月末 一部売却へ。
2018/12/02
こんにちは。
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我が家でおこなっている投資信託の保有実績2018年11月末時点です。
インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。
世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）が良いと考え、投資信託を再開しました。
定期積立をSBI証券とセゾン投信、楽天証券で設定しています。
楽天証券は購入額上限5万円ですがクレジット払いができて、ポイント付くのがすごいですね。
上限5万円まで設定したいところですが、2019年1月から月当たりNISAで3.3万円、そのほかで5千円と月当たりの投資額は4万円弱となりそうです。
それでは、先月の運用成績から。
206万円投資し、220万円の評価額。
そして今月の実績は、
今までで194万円投資し、209万円の評価額でした。
SMTインデックスバランスオープンを20万円程解約しました。設定額も大幅に変更し、月額10万円→8万円に変更。
積立NISAは楽天クレジットカードによる購入（楽天ポイントが１％分つく！）、SBI証券での積立は毎週積立にしています。
【積立実績】
2016年積立額 70万円
2017年積立額 74万円
2018年積立額 50万円（11月末時点）
2018年積立目標 120万円 このペースだと年間60万円弱ほどの積立ペース。
米国株に資金を移動させているため、投資信託の目標達成は厳しい状況となっています。
保有投資信託の分散具合は以下の通り。
株式は多め、国内株式は少な目です。
現在、投資信託は月8万円投資（設定）しています。
家計のキャッシュフローをプラス（収入ー支出がプラス）にして、しっかり積立が継続できるようにしていきたいです。
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