投資信託保有実績 2016年12月

   

こんにちは。

 

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我が家でおこなっている投資信託の保有実績3回目です。

 

基本、毎月1回月初に報告していきたいと思います。

インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。

約1年前まで銀行貯金(財形貯蓄)、保険、日本株式だけでしたが、世界経済は長い目でみればゆるやかに上昇する見込みが高いので、世界経済に簡単に分散投資できる投資信託(ほったらかし運用)が良いと考え、投資信託を再開しました。

それでは、今月の運用成績です。

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全体的に市場が好調みたいで、ほとんどがプラスになっています。

 

投資したばかりなので、どちらかといえばマイナスとなっているほうが、お得に購入できていいと思います。

一定額をずっと買い続ける場合、購入しだしてから一旦値下がりし、売る時に上がるパターンが一番もうかりますからね。

 

投資信託は

・買付手数料が0円であること

・信託報酬がやすいこと

・インデックスファンド

・アセットアロケーションが目論見の割合になるように

を重視して購入しています。(セゾンの資産形成の達人は、アクティブファンドです)

現在、投資信託は月37000円投資していますので、月あたり50000円投資できるようにしていこうと考えています。

 

 

 

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アセットアロケーション(分散投資割合・・日本株や外国株、債券等、異なる資産に分散する割合)がどうなっているのかもみてみました。

先進国株式の割合が38%と一番多くなっています。それに対して国内株式はたったの4%です。

個別株を投資しているので、国内株式はこんなものでしょう。

 

今年の年末年始にかけての相場はどうなるでしょうかね~~~?

 

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