投資信託保有実績 2017年12月末
2018/02/03
こんにちは。
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我が家でおこなっている投資信託の保有実績2017年まとめです。
通常は毎月1回月初に報告しています。
インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。
世界経済は長い目でみればゆるやかに上昇する見込みが高く、
世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）
が良いと考え、投資信託を再開しました。
定期積立をSBI証券とセゾン投信、楽天証券（2017年9月から追加）で設定しています。
自動的に毎月積み立てできるのがメリットです。
それでは、今月の運用成績です。
市場の好調さを表すかのように、昨年や今年から投資信託を始めたのにもかかわらず、ほぼ全てが黒字でした。
今が黒字でも10年後、20年後が大事ですので、淡々と積み立てていきましょう。
昨年1年間での投資額は70万円で、2017年末での総投資額が144万円だったので、今年の投資信託投資額は74万円になり、当初目標投資額60万円を達成することができました。
次年度は積立NISAを含めて120万円の投資額が目標です。
↓先月実績↓
↑先々月実績↑
保有投資信託の分散具合は以下の通り。
先月は↓
先月は↑
変化なしですね。
株式は多め。国内株式は少な目です。
将来的には株の投資額より投資信託の方を増やしたいと思っており、株式先進国を50％超えまで上げたいところです。あと３％。
何も考えずに購入できる投資信託はストレスも少なく、資産を積み立てできます。
投資信託はドルコスト＋長い期間を味方につければ＋になる確率がかなりあがるようです。
毎月、ただひたすら購入していくこと。
10年程前に投資信託で一度失敗したのは、一気に買ってしまったこと。←その時の値段が安ければ問題が小さいかもしれませんが、毎月積み重ねて地道に資産を増やしていくのが一番大事。
今月より、いよいよ積立NISAが始まりました。
私はNISAを楽天証券でしていたので、積立NISAに変更しました。
そして毎日買付で上記設定としました。
信託手数料は高いですが「セゾン投資の達人」を積立NISAをしようとしていたのですが、積立NISAでは買えないようですね。
積立NISAの銘柄数はかなり絞られているようで、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」でさえ、入っていないことがわかりました。なので、積立NISAはオーソドックスなこの二つにしました。
また「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」が2018年1月10日頃に？買付できるようになりますので、こちらも楽しみです。今はまだ積立NISAで買付できないようです。
現在、投資信託は月3.7万円→月4.5万円（17年4月～）→月4.8万円（17年9月～）→月6万円（17年10月～）→月7万円（17年11月～）月7.3万円（17年12月～）、積立NISA含めて月10.6万円（18年1月～）投資します。
よくよく考えると、この金額を続けられるか心配になってきました・・・。
家計のキャッシュフローをプラス（収入ー支出がプラス）になるようにもっと改善しないと。
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