投資信託保有実績 2017年8月
2017/08/01
こんにちは。
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我が家でおこなっている投資信託の保有実績11回目です。
基本、毎月1回月初に報告しています。
インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。
世界経済は長い目でみればゆるやかに上昇する見込みが高く、
世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）
が良いと考え、投資信託を再開しました。
定期積立をSBI証券とセゾン投信で設定しています。自動的に毎月積み立てできるのがメリットです。
それでは、今月の運用成績です。
今月は5万円/月を積立てました。
通常の4.5万円/月の積立をおこなったのに加えて、たわらノーロード国内リートが一時的に損益率▲10％を超えたため、5000円だけ積み増ししました。
↓先月実績↓
↑先月実績↑
投資信託はドルコスト＋長い期間を味方につければ＋になる確率がかなりあがるようです。
投資信託は
・買付手数料が0円であること
・信託報酬がやすいこと→0.5%くらい（0.3％切るものも世の中には多数ありますね）
を重視して購入しています。
あとは毎月、ただひたすら購入していくこと。
10年程前に失敗したのは、一気に買ってしまったこと。←その時の値段が安ければ問題が小さいかもしれませんが、毎月積み重ねて資金を増やしていくのが一番大事。
現在、投資信託は月3.7万円→月4.5万円（2017年4月から増額）投資していますので、月あたり5.0万円（他のブログの方のように10万円したいが・・・・・）投資できるようにしたいと考えています。
それには家計のキャッシュフローをプラス（収入ー支出がプラス）になるよう改善中。
先月は↓
先月は↑
日本の個別株を投資しているので、国内株式は少な目です。
将来的には投資信託の方を増やしたいと思っており、その中で米国（配当貴族）がメインとなります。株式先進国50％超えまで上げたいところです。
何も考えずに購入できる投資信託はストレスも少なく、資産を積み立てできるのがイイです。
今は基準価額が上昇傾向なので、基準価額が下がった時に月5万円の投資に変更（現在4.5万円/月）しようと考えています。
そのためにも家計改善はすすめたいと思います。
昨年1年間での投資額は70万円。
今年の投資信託投資額60万円を追加しトータル130万円を超すのがもう一つの目標。
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