投資信託保有実績 2017年6月

   

こんにちは。

 

 

 

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我が家でおこなっている投資信託の保有実績9回目です。

基本、毎月1回月初に報告していきたいと思います。

 

 

インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。

 

世界経済は長い目でみればゆるやかに上昇する見込みが高く、

世界経済に簡単に分散投資できる投資信託(ほったらかし運用)

が良いと考え、投資信託を再開しました。

 

 

定期積立をSBI証券とセゾン投信で設定しています。ほっといても自動的に毎月積み立てできるのがメリットです。

 

 

それでは、今月の運用成績です。

今月は4.5万円/月積立ています。

 

 

 

↓先月実績↓

↑先月実績↑

 

投資信託はドルコスト+長い期間を味方につければ+になる確率がかなりあがるようです。

 

投資信託は

・買付手数料が0円であること

・信託報酬がやすいこと→0.5%くらい(0.3%切るものが多数ありますね)

・インデックスファンド

・アセットアロケーションが目論見の割合になるように

 

を重視して購入しています。違うのもありますが。

 

手数料を踏まえて考えると、銀行よりもネットで調べて買うのがいいです。

あとは毎月、ただひたすら購入していくこと。

10年程前に失敗したのは、一気に買ってしまったこと。←その時の値段が安ければ問題が小さいかもしれませんが、毎月積み重ねて資金を増やしていくのが一番大事。

 

 

 

現在、投資信託は月3.7万円→月4.5万円(2017年4月から増額)投資していますので、月あたり5.0万円(他のブログの方のように10万円したいが・・・・・)投資できるようにしたいと考えています。

それには家計のキャッシュフローをプラス(収入ー支出がプラス)になるよう改善中。

 

 

 

先月は↓

先月は↑

 

 

アセットアロケーション(分散投資割合・・日本株や外国株、債券等、異なる資産に分散する割合)は、配当貴族を購入したことにより、先進国株式の割合がわずかづつですが増加しています。

 

 

日本の個別株を投資しているので、国内株式は少な目です。

将来的には投資信託の方を増やしたいと思っており、その中で米国(配当貴族)がメインとなります。株式先進国50%超えまで上げたいところです。

 

何も考えずに購入できる投資信託はストレスも少なく、資産を積み立てできるがのイイですね。(更新を忘れていたくらいです)

 

今は基準価額が上昇傾向なので、基準価額が下がった時に月5万円の投資に変更(現在4.5万円/月)しようと考えています。

そのためにも家計改善はすすめたいと思います。

昨年1年間での投資額は70万円。

今年の投資信託投資額60万円を追加しトータル130万円を超すのがもう一つの目標。

 

 

 

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 - 投資信託