我が家の総資産 （2017年7月16日）
2017/07/16
こんにちは
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半年毎に金融関連の総保有資産を確認したいと思います。
資産管理のために、昨年からマネーフォワードの有料版を使っています。
我が家は家族の口座もあり、IPO用として証券口座を複数開設しているので、有料版にしています。
また有料版のマネーフォワードは、資産を目的別カテゴリーにわけることができます。
今回、総資産を目的別に４つのカテゴリーに仕分けして、それぞれの目標を立てやすくしてみました。
仕分けたのは以下の4つです。
総資産 我が家の金融関連総資産です。①～④＋αが含まれています。
①投資資金 投資用の資金です！
②子供用資金 主に学費用の貯金です。
③家車用資金 車用の資金です。できれば家を買い換えたい。
④生活用資金 生活するための資金です。
前回の総資産公開は今年2017年1月にしました。
それでは第2回目の総資産の報告です。
2017年1月で、総額2800万円強でした。
それが半年たって↓
2017年7月で、総額3100万円です。結構増えています。
前回の目標は・・・
ポートフォリオ的には現金関連が1/3強あり、リスク資産（株式等）も30%程度です。
総資産の目標としては半年後に3000万円、1年後には3150万円ですかね。
預金・現金は、財形貯蓄、電子マネーも含まれています。
保険は学資保険、養老保険、終身保険です。（解約返戻金での金額）
年金は、個人年金や一部確定拠出年金が含まれています。
総資産の中の①投資資金です。
先ず前回は、、
それが半年たって、、、
↓
預金・現金が結構ふえています。
思いつく点としては、直近IPOが続いたので、生活資金口座からIPOへ移動したのが大きそう。
また生活用の口座に戻すので、ここの預金・現金は増減しそうです。
株式（現物）は、毎週報告しています。
投資信託は、毎月報告しています。
その他資産は、金とプラチナの資産です。毎月2000円、楽天証券で定期購入しています。
※エクセルで別計算しているので、多少金額が異なるかもしれません
総資産の中の②子供用資金です。
前回は、、
半年たって、、
預金・現金は、子供用口座のIPO資金で活用しています。
2月と6月に各20万円、子供手当としてもらっています。
保険は、学資保険、養老保険になります。
（ニッセイの学資保険は、約80万円支払っているが、30万円程しか反映されていない）
子供用資金としては、800万円×4人＝3200万円を貯めるのが目標。
達成率は前回22.7％から今回24.97％（子供用資金÷3200万円）です。
一番上が高校に入学するまでのあと4.5年が大きく貯めれる期間と考えています。
残り2400万円。5年で割ると480万円/年。7年で割ると342万円/年。
子供手当で60万円／年、学資保険で約30万円／年は貯めれるが、
目標が現実離れすぎているので、目標を変更すると思います。
総資産の中の③家車用資金です。
前回は、、
半年たって、、
微増・・。
主に財形貯蓄と、現金です。
現金はIPO資金に使っています。
総資産の中の④生活用資金です。
前回は、
半年たって、、
生活用の運転資金です。
ここから、生活費である学費や習い事、食費等が支払われます。
また固定資産、車関連、年払い関連、特別費等の支払いもここからになります。
IPOの関係で、多少増減します。
まとめ
| 2017/1/15 | 2017/7/15 | 目標18/1/15 | |
| 総資産（①～④＋α） | \28,198,192- | \31,216,577- | 3250万円 |
| ①投資資金 | \9,896,803- | \11,423,380- | 1200万円 |
| ②子供用資金 | \7,294,089- | \7,989,385- | 900万円 |
| ③家車用資金 | \6,557,192- | \6,824,355- | 700万円 |
| ④生活資金 | \1,261,481- | \1,150,572- | 100万円以上 |
44歳、子供4人の6人家族です。
半年前の目標だった資産増+6.4％に対し、
2800万円強→3100万円強で＋10.7％増と、クリアできました！
半年後は、3250万円クリアを目指して、資産運用等を行っていきたいと思います。
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