投資信託保有実績 2018年9月末
こんにちは。
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我が家でおこなっている投資信託の保有実績2018年9月末時点です。
インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。
世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）が良いと考え、投資信託を再開しました。
定期積立をSBI証券とセゾン投信、楽天証券（2017年9月から追加）に設定しています。
2018年からは積立NISAを始めています。
積立NISAは年間最大40万円の投資ができますので、上限一杯の枠を使用して積み立てます。銘柄は、信託報酬が安いことと世界経済は成長すると予想されることから『楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）』と『楽天・バンガード・ファンド（全米株式）』にしました。20年後にはどうなっているでしょうか。
それでは、先月の運用成績から。
199万円投資し、223万円の評価額。
そして今月の実績は、
200万円投資し、228万円の評価額。
投資額が増えていないのは、銘柄整理のため楽天資産形成ファンドを売却したことと、投資信託を楽天カードで購入すると楽天ポイントがつくことから、積立NISAを楽天カードに切り替えたため、購入がほとんどできてないことによります。
積立NISAは毎日積立楽天カードによる購入、SBI証券での積立は毎週積立にしています。
今月は約1万円積立をおこないました。
10年後、20年後が大事ですので、淡々と積み立てていきます。
【積立実績】
2016年積立額 70万円
2017年積立額 74万円
2018年積立額 56万円（9月末時点）
2018年積立目標 120万円 このペースだと年間87万円ほどの積立ペース。個別の米国株を始めているため、投資信託の目標達成は厳しい状況となっています。
保有投資信託の分散具合は以下の通り。
株式は多め、国内株式は少な目です。
現在、投資信託は月3.7万円→月4.5万円（17年4月～）→月4.8万円（17年9月～）→月6万円（17年10月～）→月7万円（17年11月～）月7.3万円（17年12月～）、積立NISA含めて月10.6万円（18年1月～）、月11.1万円（18年3月～）月10万円以上投資しています。
家計のキャッシュフローをプラス（収入ー支出がプラス）にして、しっかり積立が継続できるようにしていきたいです。
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