投資信託保有実績　2016年10月

こんにちは。

 

我が家でおこなっている投資信託の記録を毎月1回UP

していきたいと思います。

 

インデックスとアクティブの積立を今年3月（2016年3月）

からしています。

 

約1年前まで銀行貯金、財形貯蓄、保険、日本株式投資だけ

でしたが、世界経済は長い目でみればゆるやかに上昇する

見込みが高いので、世界経済に分散投資できる投資信託が

良いと考え、投資を再開しました。

 

投資信託の経歴としては、２００６年の２月頃、メインバンクで

投資信託のキャンペーン（詳細は覚えていないが、確か少しお得

になる）をしていて、購入しました。それから追加していき、

最終的にはトータル１４０万円くらい投資していました。

それがすぐに塩漬けとなり、、、、さらに２００９年４月

のリーマンショック頃にはー６２万円（損益率ー４４％）

となっていました。

 

もちろん日本株式も資産が半減しており、その頃は

数か月に１回しか資産も確認していなかったみたい・・・。

忘れるのが一番ね。。。。

 

 

 

そうこうしているうちに桐谷さんやらなんやらで株主優待に

目覚めたのが２０１４年頃。

なにももらえない、つまんない投資信託なんかやめ！！！

と、なんとかプラスになった２０１４年６月、

保有していた投資信託を全部解約しました(*_*)

 

それがなぜまた投資信託を購入？？

というのは、先ほども書いた通り世界経済は長い目

でみればかなり成長＝資産が増加する可能性が高い

からです。

 

 

で、今回購入したのは、基本ノーロード（購入手数料無料）

です。

現在の保有実績は↓の通り。

 

ほとんどトントンですかね。

追加購入しながらまったり保有していきたいです。

 

 

使用している口座は、SBI証券とセゾン投信です。

有名どころですね(..)

 

ちなみに

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2015」

というイベントが毎年年末にあるのですが、保有している

中ではこんなランキングです。

 

1位：ニッセイ外国株式インデックスファンド

4位：セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

11位：セゾン資産形成の達人ファンド

 

・・・ニッセイ外国株式インデックスファンドなんかは

ま、まさに1位になってるから購入したんですけどね(ーー;)

 

 

で、購入方式はリスク低減のため、ドルコスト方式

（毎月一定額購入）で実際の購入額は下記の通りです。

 

 

 

これにセゾンバンガード＠1万円/月、

資産形成の達人＠5千円/月が加わり、

計3.7万円／月、投資信託で積み立てています。

 

毎月赤字家計となっている原因の一つですが、

実際は毎月10万円くらい積み立てたいのです・・。

 

 

赤字家計を脱出し、毎月積み立てるためにも、

家計改善がんばります！！

 

 

 

 

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