投資信託保有実績　2018年6月末

2018/07/01 2018/07/01

こんにちは。

我が家でおこなっている投資信託の保有実績2018年6月末時点です。

インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。

世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）

が良いと考え、投資信託を再開しました。

定期積立をSBI証券とセゾン投信、楽天証券（2017年9月から追加）で設定しています。

2018年からは積立NISAを始めています。

積立NISAは年間最大40万円の投資ができますので、上限一杯の枠を使用して積み立てます。銘柄は、信託報酬が安いことと世界経済は成長すると予想されることから『楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）』と『楽天・バンガード・ファンド（全米株式）』にしました。20年後にはどうなっているでしょうか。

それでは、先月の運用成績から。

184万円投資し、201万円の評価額。

そして今月の実績は、

177万円投資し、192万円の評価額。

信託報酬高めな「米国リートインデックス」と「米国配当貴族インデックスオープン」は解約しました。

解約分は、米国個別株へ投資。

「Ｆｕｎｄｓ－ｉフォーカス米国株式配当貴族」はファンドの積立額も順調に伸びていることと、「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」と比較するために残しました。

リート単独は「たわらノーロード先進国リート」に一本化。

積立NISAは毎日積立、SBI証券での積立は毎週積立にしています。

今月も約10万円積立をおこないました。今後毎月10万円の積立をキープできるようにしていきます。

10年後、20年後が大事ですので、淡々と積み立てていきます。

【積立実績】

2016年積立額　70万円

2017年積立額　74万円

2018年積立額　33万円（6月末時点）

2018年積立目標　120万円　このペースだと年間93万円ほどの積立ペースになってしまいます。

保有投資信託の分散具合は以下の通り。

株式は多め、国内株式は少な目です。

将来的には株の投資額より投資信託の方を増やしたいと思っており、その中でも株式先進国を50％超えまで上げる予定です。

リートを解約したことで55％まできました。

現在、投資信託は月3.7万円→月4.5万円（17年4月～）→月4.8万円（17年9月～）→月6万円（17年10月～）→月7万円（17年11月～）月7.3万円（17年12月～）、積立NISA含めて月10.6万円（18年1月～）、月11.1万円（18年3月～）月10万円以上投資しています。

家計のキャッシュフローをプラス（収入ー支出がプラス）にして、しっかり積立が継続できるようにしていきたいです。