投資信託保有実績 2017年12月
こんにちは。
スポンサーリンク
我が家でおこなっている投資信託の保有実績15回目です。
基本、毎月1回月初に報告しています。※少し遅れました
インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。
世界経済は長い目でみればゆるやかに上昇する見込みが高く、
世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）
が良いと考え、投資信託を再開しました。
定期積立をSBI証券とセゾン投信、楽天証券（2017年9月から追加）で設定しています。
自動的に毎月積み立てできるのがメリットです。
それでは、今月の運用成績です。
先月購入するかも？？としていたS＆P500に連動する投資信託、「iFree S&P500インデックス」を楽天証券で積み立てを開始しました。信託報酬は0.243％。
この積立により毎月の積立金額は￥73,000-となりました。（給料だけだと毎月の生活費は赤字なので、投資信託分はボーナスで支払っていることになる）
しかし銘柄多いな・・・。物を整理できない性格がそのままでているような気がします。
我が家は楽天証券をNISAにしていたのですが、うまく運用できていなかったので、楽天証券で積立NISAに変更しました。次年度からは月々3万円強をしっかり積み立てたいと思っています。
↓先月実績↓
↑先々月実績↑
投資信託はドルコスト＋長い期間を味方につければ＋になる確率がかなりあがるようです。
投資信託は
・買付手数料が0円であること
・信託報酬がやすいこと（0.3％切るものも世の中には多数ありますね）を重視して購入しています。
最近はより値動きの大きいと思われるアクティブ投信（資産形成の達人ファンド・SBI中小型割安成長株）を買い増しています。
毎月、ただひたすら購入していくこと。
10年程前に失敗したのは、一気に買ってしまったこと。←その時の値段が安ければ問題が小さいかもしれませんが、毎月積み重ねて地道に資産を増やしていくのが一番大事。
現在、投資信託は月3.7万円→月4.5万円（17年4月～）→月4.8万円（17年9月～）→月6万円（17年10月～）→月7万円（17年11月～）月7.3万円（17年12月～）投資しています。
目指すは月10万円以上。
より投資できるように家計のキャッシュフローをプラス（収入ー支出がプラス）になるよう改善中。
保有投資信託の分散具合は以下の通り。
先月は↓
先月は↑
株式は多め。国内株式は少な目です。
将来的には株の投資額より投資信託の方を増やしたいと思っており、その中で米国（配当貴族）がメインとなります。
株式先進国を50％超えまで上げたいところです。
何も考えずに購入できる投資信託はストレスも少なく、資産を積み立てできます。
昨年1年間での投資額は70万円。
今年の投資信託投資額60万円を追加しトータル130万円を超すのがもう一つの目標。
→投資額は現在137万円まできたので達成！！
スポンサーリンク
