投資信託保有実績 2017年9月
こんにちは。
突然ですが、お腹まわりの肉が減りません。
今年こそはお腹まわりのお肉を少しすっきりさせて夏を迎えるぞと思いつつ、もう夏が終わります。
今年も繰り返しとなりました・・・。
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我が家でおこなっている投資信託の保有実績12回目です。
基本、毎月1回月初に報告しています。
インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。
世界経済は長い目でみればゆるやかに上昇する見込みが高く、
世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）
が良いと考え、投資信託を再開しました。
定期積立をSBI証券とセゾン投信で設定しています。自動的に毎月積み立てできるのがメリットです。
それでは、今月の運用成績です。
銘柄が増えています。
世界の株式・債権に分散投資する楽天資産形成ファンド「愛称：楽天525」を今月から購入しだしました。
投資開始は3万円を投資、毎月3000円で設定します。
楽天資産形成ファンド「愛称：楽天525」はR＆Iファンド賞を受賞しています。
出典：明治安田アセットマネジメントHP
銘柄を増やしたことにより積立金は4.8万円/月へと増額。
↓先月実績↓
↑先々月実績↑
投資信託はドルコスト＋長い期間を味方につければ＋になる確率がかなりあがるようです。
投資信託は
・買付手数料が0円であること
・信託報酬がやすいこと→0.5%くらい（0.3％切るものも世の中には多数ありますね）
を重視して購入しています。
あとは毎月、ただひたすら購入していくこと。
10年程前に失敗したのは、一気に買ってしまったこと。←その時の値段が安ければ問題が小さいかもしれませんが、毎月積み重ねて資金を増やしていくのが一番大事。
現在、投資信託は月3.7万円→月4.5万円（17年4月～）→月4.8万円（17年9月～）投資していますので、月あたり5.0万円（他のブログの方のように10万円したいが・・・・・）投資できるようにしたいと考えています。
それには家計のキャッシュフローをプラス（収入ー支出がプラス）になるよう改善中。
保有投資信託の分散具合は以下の通り。
先月は↓
先月は↑
株式は多め。国内株式は少な目です。
将来的には株の投資額より投資信託の方を増やしたいと思っており、その中で米国（配当貴族）がメインとなります。株式先進国50％超えまで上げたいところです。
何も考えずに購入できる投資信託はストレスも少なく、資産を積み立てできるのがイイです。
今は基準価額が上昇傾向なので、基準価額が下がった時に月5万円の投資に変更（現在4.8万円/月）しようと考えています。
そのためにも家計改善はすすめたいと思います。
昨年1年間での投資額は70万円。
今年の投資信託投資額60万円を追加しトータル130万円（投資額は現在113.6万円）を超すのがもう一つの目標。
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