投資信託保有実績 2017年1月
こんにちは。
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我が家でおこなっている投資信託の保有実績4回目です。
基本、毎月1回月初に報告していきたいと思います。
インデックスとアクティブの投信積立を2016年3月からしています。
約1年前まで銀行貯金（財形貯蓄）、保険、日本株式だけでしたが、世界経済は長い目でみればゆるやかに上昇する見込みが高く、
世界経済に簡単に分散投資できる投資信託（ほったらかし運用）
が良いと考え、投資信託を再開しました。
定期積立をSBI証券とセゾン投信で設定し、ほったらかし運用をしています。
それでは、今月の運用成績です。
評価損益ものきなみプラスですねぇ。調子よさそう・・・。
先月はこちら↓
先月はこちら↑ （先月の損益率は計算が間違っていました）
先月よりさらに成績がよくなっています。
損益率も１０％を超えていますが、投資したばかりなので、損益がマイナスとなっているほうが、お得に購入できていいと考えています。
株は上がればうれしいのですが、投資信託の場合は、下がったほうがお得感がましてイイと思っています。
最低10年は購入を続けていきたいと思っています。
投資信託は
・買付手数料が0円であること
・信託報酬がやすいこと
・インデックスファンド
・アセットアロケーションが目論見の割合になるように
を重視して購入しています。（セゾンの資産形成の達人は、アクティブファンドです）
現在、投資信託は月3.7万円投資していますので、月あたり5.0万円投資できるようにしたいと考えています。
それには家計のキャッシュフローがプラスになるような改善が必要。
我が家は12月にボーナスがありましたので、夏と同様に投資信託を追加購入しようとしましたが、値上がり傾向なのでやめました。自分の取得価額がさがる時に購入※しようと思います。※損益率がマイナスの時
この1年間で約70万円投資したことになりました。
2016年3月からの購入を始めたので、本当は投資額として37万円程度になるのですが、購入当初と夏に買い増ししたため、倍近くの購入額となりました。
アセットアロケーション（分散投資割合・・日本株や外国株、債券等、異なる資産に分散する割合）は先月と変化なしです。
先進国株式の割合が38％と一番多くなっています。それに対して国内株式はたったの４％です。
日本の個別株を投資しているので、国内株式は少な目にしています。
調整はしなくてよさそうですね。今は基準価額があがっていますので、基準価額が下がった時に月5万円の投資に変更できるように、家計改善をすすめたいと思います。
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